近年來，作為堅(jiān)定踐行金融強(qiáng)國戰(zhàn)略的積極力量，聯(lián)儲(chǔ)證券以青島為根據(jù)地，以“新財(cái)富管理”和“資本投行”為雙輪驅(qū)動(dòng)，持續(xù)鍛造專業(yè)投資能力，在數(shù)字金融、養(yǎng)老金融、科技金融等重點(diǎn)領(lǐng)域取得突破性進(jìn)展。

 據(jù)聯(lián)儲(chǔ)證券總經(jīng)理張強(qiáng)介紹，公司創(chuàng)新構(gòu)建“守護(hù)+”養(yǎng)老金融服務(wù)體系，護(hù)航銀發(fā)群體安享晚年；以科技引擎重塑數(shù)字金融新生態(tài)，將交易效能提升百倍；以并購賦能產(chǎn)業(yè)升級(jí)新格局，助力行業(yè)龍頭重塑生態(tài)。

 構(gòu)建“守護(hù)+”養(yǎng)老金融服務(wù)體系

 證券時(shí)報(bào)記者了解到，聯(lián)儲(chǔ)證券正積極布局養(yǎng)老金融領(lǐng)域，創(chuàng)新推出“守護(hù)+”養(yǎng)老金融服務(wù)體系，通過專業(yè)化的產(chǎn)品設(shè)計(jì)與全流程的服務(wù)升級(jí)，滿足新時(shí)代居民養(yǎng)老需求。

 在產(chǎn)品端，該公司針對(duì)不同客戶需求提供差異化方案：為有理財(cái)需求的客戶，嚴(yán)選以“低波穩(wěn)健”為特色的養(yǎng)老產(chǎn)品線，提供安心錢袋計(jì)劃和悅享人生計(jì)劃基金投資方案；為有股票交易需求的客戶配備“金輝管家”賬戶診斷和投顧服務(wù)。

 在財(cái)富傳承領(lǐng)域，聯(lián)儲(chǔ)證券為富裕銀發(fā)客戶提供傳承FOF專戶、家族信托等專業(yè)服務(wù)，幫助實(shí)現(xiàn)財(cái)富有序傳承，并推出覆蓋家庭不同成員、不同生命周期的財(cái)富管理方案。

 張強(qiáng)表示，“守護(hù)+”體系承載著公司對(duì)銀發(fā)客戶的多重承諾：守護(hù)財(cái)富，抵御通貨膨脹，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)健保值與增值；守護(hù)安全，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線，遠(yuǎn)離非法金融詐騙和投資陷阱；守護(hù)幸福，保障晚年生活的物質(zhì)基礎(chǔ)，提升生活品質(zhì)；守護(hù)親情，通過專業(yè)財(cái)富規(guī)劃，減輕子女贍養(yǎng)壓力。

 重塑財(cái)富管理新生態(tài)

 在數(shù)字金融領(lǐng)域，聯(lián)儲(chǔ)證券將科技視為財(cái)富管理的“第二增長曲線”，通過科技創(chuàng)新對(duì)開戶、交易、投顧等業(yè)務(wù)全鏈條進(jìn)行深度賦能。

 2024年12月，該公司與恒生電子聯(lián)手打造的全內(nèi)存核心交易系統(tǒng)正式上線，成為業(yè)內(nèi)首家全面上線兩融核心交易業(yè)務(wù)的券商，交易性能提升高達(dá)100倍。

 聯(lián)儲(chǔ)證券自主研發(fā)的“聯(lián)心資配魔方”數(shù)字資產(chǎn)配置系統(tǒng)，整合了大數(shù)據(jù)、人工智能與金融工程能力，實(shí)現(xiàn)了配置能力專業(yè)化、客戶生命周期流程化及銷售服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化三大突破。

 在客戶服務(wù)方面，聯(lián)儲(chǔ)證券運(yùn)用人工智能技術(shù)重構(gòu)業(yè)務(wù)流程，將機(jī)構(gòu)開戶辦理時(shí)長從125分鐘減少至最短35分鐘。通過數(shù)字化改造，實(shí)現(xiàn)了從客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、精準(zhǔn)畫像到投資組合管理的全流程閉環(huán)。

 張強(qiáng)介紹，聯(lián)儲(chǔ)證券對(duì)人工智能技術(shù)采取審慎創(chuàng)新的發(fā)展策略。一方面，加大算法研發(fā)投入，與頭部科技公司合作優(yōu)化模型，目前已完成檔案分揀、智能審核場(chǎng)景賦能，提升了業(yè)務(wù)辦理效率；另一方面，建立“人工復(fù)核+合規(guī)審查”雙重機(jī)制，確保AI決策的透明可控。

 深耕并購賦能產(chǎn)業(yè)升級(jí)

 在“資本投行”戰(zhàn)略指引下，聯(lián)儲(chǔ)證券深耕并購重組業(yè)務(wù)，以專業(yè)執(zhí)行和資源整合能力助力龍頭企業(yè)戰(zhàn)略擴(kuò)張與產(chǎn)業(yè)生態(tài)構(gòu)建。

 近年來，聯(lián)儲(chǔ)證券先后主導(dǎo)并完成多項(xiàng)具有市場(chǎng)影響力的并購交易，涵蓋高端制造、汽車生態(tài)、智慧出行等多個(gè)關(guān)鍵領(lǐng)域，彰顯了該公司在復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、跨境資源協(xié)同及風(fēng)險(xiǎn)管理方面的綜合實(shí)力。

 以近期完成的“卡泰馳控股戰(zhàn)略入股汽車之家”項(xiàng)目為例，聯(lián)儲(chǔ)證券作為聯(lián)合財(cái)務(wù)顧問，全程參與交易方案設(shè)計(jì)、談判與交割，成功推動(dòng)兩家行業(yè)頭部企業(yè)深度融合。該項(xiàng)目不僅是海爾集團(tuán)完善汽車產(chǎn)業(yè)生態(tài)的關(guān)鍵舉措，也為汽車之家引入戰(zhàn)略資源、加速O2O新零售模式升級(jí)提供強(qiáng)大助力。